ТОП‑5 ошибок при проверке контрагентов и как их избежать

ДАЙДЖЕСТ:

Проверка контрагентов — не формальность, а важнейший этап выстраивания деловых отношений. Ошибки на этом этапе могут обернуться финансовыми потерями, судебными исками, блокировкой счетов или даже уголовной ответственностью. Чтобы не столкнуться с недобросовестным партнёром, необходимо не просто запросить выписку из ЕГРЮЛ, а провести комплексную оценку компании. Ниже рассмотрим 5 самых распространённых ошибок и способы их избежать.

Ошибка 1: ограничение только официальными источниками. Многие компании при проверке контрагента довольствуются открытыми источниками — выпиской из налоговой базы, сведениями с сайта организации или общими реестрами. Однако реальная картина может существенно отличаться от декларируемой.

1. Почему это опасно: Недобросовестные участники рынка могут подделывать данные, скрывать взаимосвязи, использовать номинальных директоров и юридические адреса-массовики. Кроме того, проблемы могут скрываться в истории владельцев или в судебных делах, не отражённых в единой выписке.

2. Как избежать: Используйте специализированные сервисы автоматизированной проверки, которые агрегируют данные из десятков источников: арбитражных дел, реестров массовых адресов, санкционных списков, данных ФНС, ЕГРЮЛ, ФССП, Роспатента, коммерческих баз. Чем шире охват — тем точнее результат.

Ошибка 2: игнорирование судебной истории контрагента

Даже если организация зарегистрирована, имеет уставной капитал и "живой" сайт — это не гарантирует её благонадёжность. Критически важно проанализировать участие компании в арбитражных делах.

1. Почему это важно: Регулярные иски от поставщиков, сотрудников или налоговых органов могут сигнализировать о задержках платежей, нестабильной финансовой ситуации, невыполнении договорных обязательств. Особенно тревожны частые дела о банкротстве, взыскании задолженности или отказах по искам.

2. Как избежать ошибки: Проверяйте контрагента по базе арбитражных дел, включая статус стороны (ответчик, истец), сумму претензий, частоту обращений. Особое внимание стоит уделить решениям по делам за последние 12 месяцев.

Ошибка 3: отсутствие анализа финансовых показателей. Формально компания может выглядеть легальной, но по факту быть убыточной или находиться на грани банкротства. Пренебрежение финансовой аналитикой — частая ошибка, особенно в малом и среднем бизнесе.

1. Почему это критично: Финансово нестабильная организация может не выполнить обязательства по контракту, сорвать сроки поставки, уйти в банкротство до окончания проекта. Убытки, отрицательная рентабельность и резкие скачки выручки требуют повышенного внимания.

2. Как избежать: Запрашивайте и анализируйте бухгалтерскую отчётность (баланс, отчёт о прибылях и убытках) или используйте аналитические платформы, которые делают оценку автоматически. Сравнивайте показатели за 2–3 года, проверяйте наличие долгов по налогам, просроченных платежей и участие в тендерах.

Ошибка 4: игнорирование связей учредителей и цепочек аффилированности. Нередки случаи, когда одна группа лиц регистрирует несколько организаций с разными ИНН, чтобы скрыть «токсичную» историю, уходить от ответственности или участвовать в схемах обнала. Проверка только одной компании может не выявить проблемы.

1. Почему это опасно: Если у учредителя уже были судимости, банкротства, нарушения — это повод насторожиться. Особенно важно учитывать, с какими другими компаниями он связан, и какова их репутация.

2. Как избежать ошибки: Анализируйте не только саму компанию, но и её владельцев, директоров, доли участия, связи через третьих лиц. Используйте сервисы, строящие графы связей и выявляющие скрытые аффилированности. Так можно обнаружить, например, повторяющиеся ФИО в десятках фирм, связанных массовыми отзывами лицензий.

Ошибка 5: ручная проверка без автоматизации. Попытка проверить контрагента вручную по разным базам не только утомительна, но и чревата упущениями. Даже при высокой квалификации специалиста есть риск пропустить важную деталь — особенно при проверке десятков партнёров.

1. Почему это неэффективно: Ручной сбор информации — это потери времени, отсутствие единых критериев оценки и слабая повторяемость результата. При этом невозможно быстро обновлять сведения или интегрировать результаты в CRM.

2. Как избежать: Используйте автоматизированные платформы проверки, которые позволяют оценить контрагента по баллам риска, настраивать фильтры (массовые адреса, долги, иски, обременения) и получать оповещения при изменении статуса. Это повышает скорость и надёжность принятия решений.

При подготовке статьи частично использованы материалы с сайта proverk.ru - аутсорсинг службы безопасности

Дата публикации: 12 августа 2022 года

checheninfo.ru

Добавить комментарий

Первый день недели

Отправить комментарий