ДАЙДЖЕСТ: |
Для того чтобы принять решение — отказать клиенту или нет, банк может руководствоваться своими правилами внутреннего контроля.
Центробанк дал право банкам отказывать в обслуживании валютных контрактов, если есть подозрения, что деньги используются в преступных целях.
Отечественные и зарубежные банки на территории Российской Федерации могут отказывать компаниям в приеме на обслуживание валютных контрактов, оформлении паспорта сделки. Присвоение уровня риска производится на индивидуальной основе в соответствии с внутренними правилами противодействия легализации преступных доходов. Как правило, кредитные учреждения самостоятельно присваивают компаниям низкий, средний или высокий уровни риска. При высоких значениях риска клиенты получают отказ, при промежуточных — от клиента могут потребовать дополнительные документы, подтверждающие законность операций. Сомнения банка обычно вызывает отсутствие главного бухгалтера, минимальный уставный капитал и активное выведение денег за рубеж.
По мнению экспертов, действия ЦБ являются усилением борьбы с незаконными финансовыми операциями, которые выводят капитал из страны. ЦБ также требует, чтобы после 2-х отказов в проведении операции банк прекращал обслуживание клиента. Речь идет о сделках, осуществляемых при наличии внешнеторгового контракта. Основание для этого — подозрения, что валютные операции проводятся с целью легализации преступных доходов и финансирования терроризма.
В «умных» устройствах «Яндекса» с «Алисой» появились новые функции и возможности
Россияне могут лишиться доступа к смартфонам из-за возможной блокировки
Врач назвал неочевидные признаки, которые могут указывать на рак
АЗЕРБАЙДЖАН. Оппозиция пытается изолировать Армению: что известно о протестах против делимитации?
АЗЕРБАЙДЖАН. Азербайджан вошел в Глобальный совет по устойчивому туризму
ИНГУШЕТИЯ. В Ингушетии готовятся к старинному празднику Тушоли
Российская IT-техника может оказаться надежнее заокеанской продукции
Российские ученые значительно ускорили работу нейронных сетей
Скрытая функция в новом смартфоне Huawei позволяет раздевать девушек на фото
Экономист предупредил о новой мошеннической схеме с порталом «Госуслуг»